Москва, 18 июня, 2025, 12:46 — ИА Регнум. Россияне с 1 июня могут столкнуться с приостановкой частых мелких поступлений от разных людей на банковскую карту. Об этом сенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова рассказала изданию «Газета.Ru».

ИЗВЕСТИЯ/Анна Селина

Она отметила, что с июня Росфинмониторинг вправе приостанавливать подозрительные финансовые операции на срок до десяти дней без решения суда. Это делается для противодействия легализации денег, полученных незаконным путем, и финансированию экстремизма.

«Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты», — пояснила Епифанова.

Сенатор добавила, что такие меры введены для усиления контроля за движением денег. Они направлены на борьбу с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.

По словам Епифановой, операцию могут приостановить на срок до 30 дней, если основанием послужила информация от компетентных органов иностранного государства.

Граждан, чьи операции приостановлены, уведомят об этом в тот же день. Три рабочих дня отводится на то, чтобы Росфинмониторинг объяснил причину блокировки после получения соответствующего обращения.

Сенатор посоветовала гражданам соблюдать финансовую гигиену, чтобы избежать возможных блокировок. Не следует сообщать посторонним реквизиты карты и принимать деньги от незнакомых лиц. Нужно заранее готовить документы, подтверждающие переводы, и уведомлять банк о нетипичных действиях — например, перед выездом за рубеж. В случае блокировки лучше поскорее предоставить пояснения, добавила она.

Как сообщало ИА Регнум, 17 июня Госдума приняла в окончательном чтении закон, вводящий уголовную ответственность за дропперство. Использование электронного средства платежа (банковской карты) из корыстной заинтересованности, в частности за вознаграждение от других лиц, будет наказываться штрафом до 300 тыс. рублей, обязательными или исправительными работами, а также лишением свободы сроком до трех лет. Для лиц, которые приобретают или продают банковские карты, не являясь клиентами банка, вводится еще более строгое наказание — штраф до 500 тыс. рублей и до шести лет лишения свободы.